דוגמה בדיונית.כל אדם, חברה, דומיין, חשבון וארנק בדוח זה בדויים. הדוח מציג את המבנה והעומק של תוצר אמיתי, בגרסה מקוצרת.
דוח לדוגמה של בדיקת נאותות לחברה
Talmorrow Freight Systems Ltd
ספק לוגיסטיקה פוטנציאלי, חברה בדיונית
- נכון ל
- טיפול
- חסוי. ללקוח ולמטרה שצוינה בלבד.
- פריטי ראיה
- 6
דרישת מודיעין
לפני חתימה על חוזה אספקה לשלוש שנים, יש לברר מי מחזיק בחברה ושולט בה, האם בעלים או נושא משרה כלשהו נתון לסנקציות או חשוף, והאם טענותיה לגבי גודלה והסמכותיה נכונות.
המטרה החוקית שתועדה בשער התיק: סקירת סיכוני צד שלישי ושרשרת אספקה (third_party_risk).
היקף והחרגות
בהיקף
- תמצית מרשם, סטטוס והיסטוריית דיווחים
- נושאי משרה ובעלי מניות, עד לנהנה הסופי האחרון (UBO)
- סינון סנקציות, PEP ורשימות מעקב של הישות, נושאי המשרה והבעלים
- רשומות התדיינות וחדלות פירעון
- פרסומים שליליים ומוניטין
לא כלול
- רשומות שאינן ציבוריות, נתוני בנק או חשבונות, וכל דבר שמאחורי התחברות שאיננו מחזיקים בו כדין
- פרטי גישה שדלפו או תוכן דליפות: מתועדת רק העובדה שדווחה חשיפה
- איתור אדם או יצירת קשר עמו, התחזות או פניות סמויות
- בריאות, דת, חיי מין, מוצא אתני או מאפיינים מוגנים אחרים
- דוחות כספיים מעבר לאלה שהוגשו באופן פומבי
- ביקורים באתר וראיונות
הערכה מודיעינית למנהלים
חברה פעילה, הדיווחים מעודכנים. הבעלות עוברת דרך חברת אחזקות אחת לשני אנשים, שאף אחד מהם אינו נתון לסנקציות ואינו PEP. תביעה מסחרית אחת תלויה ועומדת. לא ניתן היה לאמת מול הגוף המנפיק את הסמכת האיכות שהחברה מפרסמת.
ממצאים מרכזיים
התאגדה ב-2014, סטטוס פעיל, הדוחות הכספיים האחרונים הוגשו בזמן ב-2026.
עובדהודאות: מאומתראיות: E-C-0001
בבעלות מלאה (100%) של Ostrava Fenwick Holdings Ltd, המוחזקת ביחס 60/40 על ידי שני אנשים.
אין התאמה לסנקציות, PEP או רשימות מעקב עבור הישות, נושאי המשרה שלה או בעליה ברשימות שנבדקו.
עובדהודאות: גבוהראיות: E-C-0003
נתבעת בתביעה חוזית תלויה ועומדת שהגיש לקוח לשעבר בשל איחורים באספקה.
עובדהודאות: גבוהראיות: E-C-0004
האתר מפרסם תעודת ניהול איכות; המרשם הציבורי של הגוף המנפיק אינו מציין את החברה.
כרונולוגיה
סתירות והשערות חלופיות
התעודה הונפקה תחת שם מסחרי או לחברת אם ומופיעה תחת אותו שם.
נבדק חלקית: גם שם חברת האם לא החזיר רישום.
פערי מודיעין
- תוצאת התביעה התלויה ועומדת.
- האם התעודה קיימת תחת שם שלא נבדק.
הערכת האנליסט
סיכון בינוני. הבעלות שקופה ונקייה. לפני החתימה יש לבקש מהספק את התעודה עצמה ואת עמדתו לגבי התביעה התלויה ועומדת.
חתימת בודק: דוח אמיתי אינו יכול להישלח לפני שעבר את כללי בקרת האיכות ואדם שני, שאינו האנליסט, חתם עליו. שני השמות ומועד החתימה מופיעים בשער. בדוגמה זו אין אף אחד מהם.
אינדקס ראיות
| מזהה | מקור | סיווג | ציון | אוחזר | SHA-256 |
|---|---|---|---|---|---|
| E-C-0001 | מרשם החברות: פרופיל הישות והיסטוריית דיווחים | רשמי | A2 | 2026-09-08 | 8f7cd717cbd0, מקוצר |
| E-C-0002 | מרשם החברות: דיווח בעלי מניות, Ostrava Fenwick Holdings Ltd | רשמי | A2 | 2026-09-08 | 8ed31c2285a3, מקוצר |
| E-C-0003 | רשימות סנקציות ו-PEP מאוחדות שנבדקו במועד ההרצה | רשמי | A6 | 2026-09-08 | 73f114ec5134, מקוצר |
| E-C-0004 | תיק בית משפט: רשימה מסחרית | רשמי | A3 | 2026-09-09 | 996d65e55e2f, מקוצר |
| E-C-0005 | talmorrow-freight.example/quality | פרסום עצמי | D3 | 2026-09-09 | 781a640e9dd3, מקוצר |
| E-C-0006 | חיפוש במרשם הציבורי של גוף ההסמכה | מבוסס | B4 | 2026-09-09 | 970e519e6a37, מקוצר |
הציון הוא קוד אדמירליות, הנקבע לפי כלל: אמינות A עד F לפי סיווג המקור, ומהימנות 1 עד 6 לפי מספר המקורות הבלתי תלויים האחרים שתומכים באותה טענה. הגיבובים בדוגמה זו להמחשה בלבד. בדוח אמיתי כל אחד מהם הוא SHA-256 של הלכידה השמורה. איך פועל מתן הציונים